Инфляция и её социально-экономические последствия

Министерство образования и науки Российской Федерации

ТОМСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ (ТГУ)

Экономический факультет

Кафедра мировой экономики и налогообложения

КУРСОВАЯ РАБОТА

ИНФЛЯЦИЯ И ЕЕ СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ

Рожнова Анна Михайловна

Руководитель Т. В. Захарова

Томск – 2013

Оглавление

Введение

1. Экономическая сущность инфляции

1.1 Понятие инфляции

1.2 Типы, формы и факторы инфляции

1.3 Причины инфляции

2. Последствия инфляции, как социально-экономического явления

2.1 Инфляция в США

2.2 Инфляция (дефляция) в Японии

2.3 Особенности инфляционных процессов в Российской экономике

3. Регулирование инфляционных процессов

3.1 Опыт развитых стран

3.2 Российский опыт

Заключение

Список использованной литературы

Введение

В настоящее время мы осознаем ценность макроэкономических аспектов, затрагивающих такую важную проблему как инфляция. Современные экономисты понимают, что необходимо регулировать инфляционные процессы, которые могут привести к различным неблагоприятным последствиям. Поэтому необходимо проводить грамотную антиинфляционную политику.

Инфляция занимает особое место среди экономических явлений и процессов, поскольку она находится на стыке интересов граждан, государства и различных организаций и предприятий. Инфляция представляет собой многофакторное явление, которое проявляется в росте цен и в обесценении денежных знаков по отношению к реальным активам, что с одной стороны в значительной мере влияет на экономическое поведение населения, его благосостояние и качество жизни, а с другой стороны влияет на политику, проводимую государством по отношению к инфляции и регулирование государственного бюджета. Кроме того, инфляция определяется как одна из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира, которая отрицательно влияет на все стороны жизни общества.

Данная тема очень актуальна в наши дни, она широко обсуждается в социально-экономической литературе. Например, в статье Т.В. Фетисовой и Н.И. Яшиной: «Особенности инфляции в России и прогноз её последствий в 2008-2010 годах» исследуются причины, специфика и возможные последствия российской инфляции в 2007-2008 годах, дается анализ ценовой политики государства в области естественных монополий, прогнозируется тренд инфляции, финансов малого и среднего бизнеса, предлагается комплекс мероприятий по антиинфляционной политике и развитию экономики. А в статье С. В. Якунина и М. В. Синевой: «Борьба с инфляцией в ХХ и ХХI вв.» рассматриваются основные причины инфляции и методы борьбы с ней, изучены причины инфляции в 1940 — 1945гг. и методы, использующиеся для ее снижения, а также исследуются методы борьбы с инфляцией в настоящее время.

Таким образом, из анализа экономической литературы поставлена цель курсовой работы

Исследование инфляции, определение её сущности и влияние на социально-экономическое развитие страны, а также анализ последствий инфляции, как социально-экономического явления, и методов её регулирования.

Для решения данной цели поставлены следующие задачи:

– во-первых, проанализировать понятие инфляции;

– во-вторых, выявить причины инфляции, её типы и формы;

– в-третьих, исследовать последствия инфляционных процессов и методы их регулирования;

– в-четвертых, показать роль инфляции в социально-экономическом развитии общества.

Объектом данного исследования является анализ инфляционного процесса.

При этом предметом исследования является рассмотрение отдельных вопросов, сформулированных в качестве задач данного исследования.

1. Экономическая сущность инфляции

1.1 Понятие инфляции

Понятие инфляции сразу соотносится с негативными процессами. Опережающий рост цен на товары, независимо от длины инфляционной волны, представляет собой крайне болезненный процесс для любого, даже высокоразвитого, национального хозяйственного комплекса.

Экономисты определяют инфляцию как переполнение финансовых каналов бумажными деньгами, что приводит к их обесцениванию. «Инфляция — это денежное явление, но она не ограничивается обесцениванием денег. Она проникает во все сферы экономической жизни и начинает их разрушать. От нее страдают государство, производство, финансовый рынок, но больше всего страдают люди. Во время инфляции происходит: 1) обесценивание денег по отношению к золоту; 2) обесценивание денег по отношению к товару; 3) обесценивание денег по отношению к иностранной валюте» [15, с. 128].

В современных словарях существует множество определений инфляции, рассмотрим некоторые из них.

В экономическом словаре определение инфляции трактуется следующим образом: «Инфляция (лат. inflatio – вздутие; англ. inflation) – переполнение сферы обращения бумажными деньгами; является формой обложения населения своеобразным невидимым налогом: люди доплачивают в результате роста цен, который всегда опережает рост зарплаты: обесценивание денег, вызванное превышением количества денег, находящихся в обращении, над их товарным покрытием, выражающееся в росте цен и падении уровня реальных доходов населения».

Инфляция и дефляция, прежде всего, отражает денежное неравновесие в экономике. При инфляции возникает перевес денежного спроса над реальными возможностями предложения. При этом вовсе не обязательно, чтобы возрастали цены всех товаров и услуг – достаточно роста цен на блага, формирующие основу потребительского спроса. При дефляции, напротив, денежный спрос отстает от реального предложения. Как правило, дефляция начинается в определенных сферах (например, в США в 2008 г. на рынке недвижимости), которые затем оказывают понижательное влияние на уровень цен во всей экономике.

«Инфляция как сложное экономическое явление не сводится к чисто денежному феномену. Оно порождается диспропорциями воспроизводства в различных сферах национального хозяйства и является одной из наиболее острых проблем современной экономики. Изменения цен оказывают большое влияние на поведение всех экономических субъектов. Показатели инфляции служат важными индикаторами динамики не только рынка реальных благ и денег, но и состояния всей социально-экономической системы» [9, с. 40].

По уровню инфляции можно судить о степени устойчивости сбалансированности экономики страны и ее денежной системы. При этом ползучая (умеренная) инфляция – рост цен до 10% в год, соответствует нормальному развитию экономки и способствует экономическому росту. Этот рост цен, не оказывает существенного негативного влияния на экономическую жизнь. Сбережения остаются прибыльными (процентный доход выше инфляции), риски при осуществлении инвестиций почти не возрастают, уровень жизни понижается незначительно. Такого рода инфляция присуща большинству стран с развитой рыночной экономикой, и она не представляется чем-то необычным. Галопирующая – темп роста до 50% в год, обусловлена резкими изменениями в объеме денежной массы и изменением внешних факторов, свидетельствует уже о существенном нарушении диспропорций в экономике, влекущем тяжелые последствия: инфляционные ожидания; стремление конвертировать деньги в товары и недвижимость с целью сбережения средств от обесценивания; отказ от предоставления ссуд с фиксированным процентом. Гиперинфляция – высокий темп роста цен от 50 % в месяц, кризис в экономике и сфере денежного обращения, сигнализирует о коллапсе в экономике. Такая инфляция действует разрушительно на экономику, уничтожая сбережения, инвестиционный механизм, производство в целом. Цены растут астрономически, расхождение цен и заработной платы становится катастрофическим, разрушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия. Потребители пытаются избавиться от «горячих денег», превращая их в материальные ценности. Процветает спекуляция. Гиперинфляция, помимо негативных экономических последствий, опасна еще тем, что, как правило, остановить ее можно только неэкономическими мерами: жестким контролем цен, принудительным изъятием продовольствия у производителей и т. п.

Таким образом, инфляция в целом представляет собой негативное явление, которое характеризуется переполнением финансовых каналов бумажными деньгами, приводящее к их обесцениванию. Она проникает во все сферы экономической жизни. В результате инфляции происходит обесценивание денег по отношению к золоту, обесценивание денег по отношению к товару, обесценивание денег по отношению к иностранной валюте.

1.2 Типы, формы и факторы инфляции

Многочисленные отрицательные последствия инфляции, сказывающиеся на социально-экономическом развитии различных стран, вынуждают ставить борьбу с ней в приоритетные макроэкономические цели и уделять внимание регулированию ее факторов.

Необходимо различать внутренние и внешние факторы инфляции. Внутренними факторами могут быть денежные (монетарные) и не денежные. Соответственно существуют экономические теории денежные и немонетарные.

Инфляция может быть спровоцирована немонетарными факторами экзогенного или эндогенного характера. Первые (забастовки, войны, революции, природные катаклизмы) ведут к сокращению уровня совокупного предложения при оставшемся на прежнем уровне совокупном спросе и тем самым вызывают инфляцию. К эндогенным факторам, дающим тот же результат, относят рост издержек производства, снижение производительности труда, монополизацию экономики. «В целом немонетарные теории инфляции исходят из существования диспропорций в реальном секторе экономики, также проявляющихся в несоответствиях между совокупным спросом и совокупным предложением. Их сторонники доказывают, что если экономика находится в полной занятости населения, то любое увеличение денежной массы ведет к росту уровня цен. Если же прирост денежной массы осуществляется при соответствующем приросте ВВП и дохода, то инфляции не возникает» [22, с. 607].

Кроме того, к не денежным факторам относятся следующие факторы: связанные со структурными диспропорциями в общественном воспроизводстве; с затратным механизмом хозяйствования; государственной экономической политикой, в т. ч. фискальной; политикой цен; внешнеэкономической деятельностью и пр.

Денежные (монетарные) теории инфляции исходят из гипотезы о том, что собственно увеличение денежной массы ведет к превышению спроса над возможностями предложения в краткосрочном периоде и это порождает инфляцию.

При этом не имеет принципиального значения, какой источник создает монетарный импульс – это может быть экспансионистская политика Центрального Банка Российской Федерации, приток спекулятивных денег из-за рубежа, снижение степени ликвидности банков, увеличение скорости обращения денег.

Кроме того к денежным факторам относят: переполнение сферы обращения избыточной массой денежных средств за счет чрезмерной эмиссии денег, используемой на покрытие бюджетного дефицита; перенасыщение кредитом народного хозяйства; методы правительства по поддержанию курса национальной валюты, ограничение его движения и др.

Отсюда видно, что инфляция – сложное многофакторное явление, обусловленное нарушением воспроизводственных процессов, непропорциональным развитием народного хозяйства, политикой государства, политикой Центрального банка и коммерческих банков.

Типы инфляции определяются с точки зрения факторов производства. Существуют следующие типы инфляции: инфляция спроса и издержек.

Инфляция спроса вызывается фактором превышением спроса над предложением.

Превышение спроса над предложением ускоряет рост цен. Повышение цен при неизменных издержках обеспечивает рост прибыли и денежных доходов работников.

Это обусловливает следующий виток повышения спроса и т.п.

Данный тип инфляции обусловлен следующими факторами: рост денежных доходов работников, рост прибыли предприятий, приток иностранной валюты в страну.

Инфляция издержек обусловлена ростом издержек производства: увеличиваются затраты на зарплату, на материалы, энергию и цены на товары, поддерживаемые последующим увеличением денежной массы к их возросшему уровню.

Ее причинами могут быть: снижение производительности труда, высокие косвенные налоги, повышение заработной платы в результате активной деятельности профсоюзов, расширение сферы услуг и т. д.

Разновидностью инфляции издержек является инфляция предложения, которая связана с недоиспользованием производственных мощностей предприятия, в связи с проведением модернизации.

Существуют различные формы инфляции. Во-первых, по способу возникновения инфляция делится на:

· административную, которая порождается административно устанавливаемыми и управляемыми ценами (тариф в транспорте, налог с продаж не включен в цену товаров широкого спроса);

· импортируемую, то есть вызванная под воздействием внешних факторов, что ведет за собой рост цен на товары национального производства;

· кредитную – вызывается увеличением масштабов предоставления кредитных ресурсов.

Во-вторых, по характеру протекания инфляция бывает подавленная (скрытая) характерна для административно-командной экономики: цены стабильны, но существует дефицит товаров и открытая, которая вызвана изменением цен под влиянием спроса и предложения.

В-третьих, инфляция по степени предсказуемости имеет следующие формы: ожидаемая – темпы роста инфляции предсказываются заранее и определяются на основе анализа факторов текущего периода и непредвиденная – характеризуется тем, что ее уровень выше ожидаемого за определенный период.

Следовательно, из вышеизложенного можно сделать следующий вывод, что факторы, влияющие на инфляцию, могут быть денежного (монетарного) и не денежного характера. Существуют различные формы (административная, импортируемая и кредитная) и типы инфляции (инфляция спроса, инфляция издержек). Поэтому можно сказать, что инфляция представляет собой сложное многофакторное явление.

1.3 Причины инфляции

В настоящее время в мире нет единой теории происхождения инфляции. Согласно последней экономической моде, основной причиной инфляции принято считать общую несбалансированность экономики – отставание производства товаров и услуг от размеров совокупного спроса (денежных доходов потребителей). Производство товаров в реальном выражении растет медленнее, чем конечные денежные доходы, величина которых представляет рыночный покупательский спрос. Образующийся разрыв между спросом и предложением частично покрывается за счет импорта, но большей частью – повышением цен производителей на рынках потребительских и инвестиционных товаров.

Как отмечают А.А. Косякова, М.В. Лоскутова, причины дестабилизации денежного обращения в нашей стране, а значит, и инфляции лежат в комплексе факторов как денежного, так и не денежного свойств. При этом денежные отношения трактуются в качестве производных от отношений сферы производства. Таким образом, глубинный анализ показывает, что причины инфляции находятся и в денежной сфере, и в сфере реальной экономики, т. е. в процессе воспроизводства [24, с. 2].

Важно запомнить, что причиной инфляции не являются природные катаклизмы. Например, из-за урагана разрушены дома и растет спрос на строительные материалы, изменяются цены и так далее. Главные причины инфляции это:

1. Отсутствие баланса между госрасходами и госдоходами. Появляющийся дефицит бюджета закрывается при помощи запуска печати новых дензнаков, что ведет к росту объема денежной массы и к инфляции.

2. Приводящие к инфляции инвестиции. Особенно вложения в военную технику, которые вызывают дефицитность бюджета, и печати новых денег.

3. Недостаток пространства для рыночных отношений и отсутствие нормальной конкуренции.

4. Ввозимая инфляция импорта, этот фактор влияет все больше и больше, так как в связи с процессом глобализации экономики стран становятся более открытыми.

5. Ожидания инфляции. Люди постоянно думают о повышении цен, ждут их, поэтому стараются запастись необходимым, а продавцы в свою очередь в цену продукции стараются заложить возможный рост издержек.

Кроме того, инфляция – это порождение рынка денежной массы. Он порождает дополнительные причины инфляционного роста. Не всегда корректная политика Центробанка влияет на инфляцию, так как появляется не обеспеченная продукцией масса денег, которая, по сути, ничем не подкреплена.

Также большое значение имеет скорость покрытия дефицита. Отсутствие эффективной стратегии работы министерства финансов и Центрального банка по вопросам дефицитного бюджета приводит также к самому простому методу решения проблем – печати дополнительных дензнаков. «Постоянные займы правительства у Центрального банка для того же самого покрытия бюджетного дефицита являются дополнительным стимулом инфляции. Периодически беря и возвращая средства, правительство способствует разбуханию денежной массы. При покрытии дефицита путем выпуска долговых облигаций оно привлекает средства, которые могли бы пойти на инвестирование других проектов, поэтому на рынке инвестиций наблюдаются некоторые пробелы, то есть спрос на инвестиционные вложения удовлетворяется не стопроцентно. Получается, что любой метод покрытия дефицита становится причиной инфляции» [5, с 131].

Также негативно влияет на уровень инфляции то, что в последние десятилетия на рынке устойчиво сохраняется тенденция к монополизации, крупные компании поглощают мелкие и становятся хозяевами рынка. Практические наблюдения свидетельствуют, что инфляция растет в странах, в которых большинство рынков монополизированы. Монополизм не рождает инфляционные процессы, он способствует их развитию и росту.

Инфляция и безработица также неразрывно связаны, вот только связь эта обратная. Рост количество рабочих мест при отсутствии роста квалифицированных работников порождает увеличение заработной платы, а вместе с тем и рост цен на товары и услуги. Поэтому увеличение безработицы на практике снижает увеличение инфляции.

«Такое явление как инфляция очень сильно «бьет» по стабильности в экономике, поэтому ее нужно контролировать. Специалисты расходятся во мнении по поводу, что эффективнее: «война» с существующей инфляцией или лучше реагировать уже тогда, когда экономические показатели идентифицируют признаки надвигающейся инфляции. Для анализа и дальнейшего прогнозирования уровня инфляции используются три индекса: индекс потребительских цен, индекс цен производителей и дефлятор ВВП. Они отражают изменения в экономике и инфляционные факторы с трех сторон» [16].

Если анализировать инфляцию на примере России в 2008 г., то можно прийти к следующему выводу, что официальная антиинфляционная политика строится на двух фундаментальных причинах роста инфляции в России: повышении зарубежных цен, особенно на продукты питания, и притоке иностранных капиталов. Рассмотрим эти причины подробнее.

По данным Росстата, соотношение инфляции в России и зарубежных странах складывается следующим образом. Цены на потребительские товары в России растут быстрее почти в 4 раза, чем в Европе, и в 5 раз быстрее, чем в США. При этом цены на продукты питания в России поднимаются по сравнению с Европой в 3.6 раза быстрее. В США, несмотря на резкое падение курса доллара на мировом валютном рынке, цены за пять месяцев поднялись лишь на 1.6%. Все происходит вопреки теории монетаризма: где валюта укрепляется, там инфляция выше, и, наоборот, где валюта слабеет, там цены растут медленнее. Естественно, возникает вопрос: откуда распространяется инфляционная агрессия: из Европы и США в Россию или наоборот? Цифры говорят о том, что волна идет из России в Европу. Все иное – это «страшилки» отечественных и зарубежных СМИ, пролоббированные торговыми монополиями и, к сожалению, повторяемые сознательно или без умысла отдельными политиками и учеными.

Из сказанного следует, что как гигантский рост цен за рубежом на продукты, так и его огромное влияние на инфляцию в России есть не что иное, как элементарный миф ценовой политики заинтересованных компаний и государственных структур.

Вторая причина- это приток иностранного капитала. «В отличие от 2007 г. в первые три месяца 2008 г. имел место чистый отток капитала в объеме 22.8 млрд. долл., сменившийся в апреле притоком в 10 млрд. долл. В целом за четыре месяца общий результат составил отток в 12.8 млрд. долл.» [15, с. 128].

Таким образом, оба фактора (мировые цены и приток капитала) должны были способствовать не росту, а снижению российской инфляции хотя бы до двойного европейского уровня (6-7% годовых). Однако все происходит совершенно по-другому, по иным принципам и правилам.

Так, причины инфляции, можно рассмотреть на примере российской инфляции 2007-го и первой половины 2008 года. Основными из них являются следующие:

1. Борьба с теневой зарплатой.

2. Борьба с нулевыми и отрицательными балансами индивидуальных предпринимателей и организаций малого и среднего бизнеса.

3. Монополизация рыночных отношений.

4. Специфика тарифной политики государства в отношении продукции и услуг естественных монополий.

5. Особенности денежной политики государства.

Подводя итог, необходимо отметить, что инфляция в наши дни стала хронической «болезнью» национальных экономик, поэтому её изучают специалисты и она является актуальной проблемой. Для её решения нужно изучить её причины. В данном параграфе показаны главные причины инфляции в общем и причины инфляции на примере национальной экономики России.

2. Последствия инфляции, как социально-экономического явления

Инфляция определяется как одна из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира, которая отрицательно влияет на все стороны жизни общества. Последствия инфляции могут быть различными. Последствия могут быть экономическими:

– изменяется факторное распределение доходов и размещение ресурсов, а также снижает эффективность производства и дальнейшего распределения по всей воспроизводственной цепочке.

– происходит перераспределение имущества от кредиторов к должникам

– нарушаются пропорции распределения национального дохода между частным сектором и государством в пользу последнего

– возникает перераспределение национального дохода между получателями трансфертных платежей и участниками производства в пользу последних.

– изменяется структура накопления и сокращается его реальный объем

– повышается уровень мировых цен.

Социальные последствия инфляции раскрываются через ее воздействие на доходы. Происходит перераспределение благ. В основе этого выступает разница, возникающая между номиналом денежной единицы и ее реальной покупательной способностью. «В условиях инфляции, рост цен, как правило, сопровождается повышением абсолютных размеров номинального дохода, однако получаемые средства, в действительности обесцениваются, и реально уменьшается количество товаров и услуг, которые на них можно приобрести. В результате уровень и продолжительность жизни основной массы населения падает» [9, с. 41].

Неодинаковый рост цен приводит к социальному расслоению, усугубляется имущественное неравенство, что негативно влияет на сбережение и текущее потребление.

«Практически одновременно с наемными работниками от инфляции теряют мелкие и средние товаропроизводители, поскольку цены на их товар вырастают медленнее по сравнению с ценами на другие товары» [4, с. 7].

Также есть те, кто выигрывает от инфляции, это солидные промышленные фирмы, землевладельцы, владельцы предприятий военной промышленности, производители экспортных отраслей.

Далее я рассмотрела различные социально-экономические последствия на примере стран: США, Японии и России.

2.1 Инфляция в США

Почти нет ни одной страны на карте мира, где не происходят инфляционные процессы. США, не смотря на позиции мирового лидера в экономической сфере, не является исключением из этого правила.

Говоря об инфляции в США, необходимо отметить, что более высокий ее темп наблюдался в период с конца 1960-х гг. до 1980-х гг. Это объяснялось рядом экономических и военно-политических причин. К ним, прежде всего, следует отнести обострение мирового валютно-финансового кризиса, стремление освободиться от доллара, крупный пассив платежного баланса, особенно с Японией, огромные военные расходы, связанные как с войной во Вьетнаме и новой программой военной модернизации, так и с энергетическо – сырьевым кризисом 1973-1975 гг., а также повышение цен рядом корпораций. В результате с 1964 по 1980 г. портфель гособлигаций у федеральных резервных банков возрос в три раза с 37 до 121 млрд. долл., эмиссия банкнот увеличилась также в три раза – с 35, 3 млрд. долл. до 124, 2 млрд. долл., а индекс розничных цен повысился с 94,5 до 246,8. Покупательная способность доллара снизилась до 40% по сравнению с 1967 г. При этом к началу 1970 – х гг. золотой запас сократился до11,2 млрд. долл. по сравнению с 24,5 млрд. долл. в 1949 г., т. е. в 2,5 раза. К началу 1980 – х гг. инфляция превратилась в главную экономическую проблему.

«Для 1990 гг. и начала XXI в., характерно снижение темпов инфляции в США, как и в других развитых странах. В середине 1990 гг. отмечался самый стабильно низкий уровень инфляции за предшествующие 30 лет. За 1998-2004 гг. среднегодовой темп инфляции, прирост потребительских цен составил 2,5 %» [21, с. 125].

В настоящее время динамику индекса потребительских цен можно проследить из нижеследующей таблицы.

Таблица Темпы инфляции в США

Таким образом, проанализировав инфляцию в США, можно увидеть, что наиболее ее пагубное влияние пришлось на период 60-80 – х гг. 19 в., а в настоящее время наблюдается относительно стабильный уровень цен, за счет эффективных и грамотных антиинфляционных мер по регулированию инфляции.

2.2 Дефляция в Японии

Крупнейшей проблемой Японии является дефляция, из-за которой экономика фактически попала в замкнутый круг: удешевление товаров вызывает спад производства, под угрозой возрастающей безработицы люди предпочитают увеличивать сбережения, а значит, ограничивают себя в покупках, что снова вызывает падение цен.

Японские власти надеялись на то, что постепенная девальвация, с одной стороны, будет способствовать росту экспорта, что компенсирует производителям низкий потребительский спрос внутри страны, а с другой – приведет к подорожанию импортных товаров, а значит и к росту общего уровня цен. Однако ожидания не оправдались. Курс йены в 2001 г. упал на 12,5% (по официальным данным). Тем не менее темпы дефляции составили рекордные за последние 30 лет 0,7%. Производство упало в среднем на 7,9% (самый сильный спад после 1975 г.), а по отдельным высокотехнологичным отраслям – на 16-17%. Активное сальдо платежного баланса сократилось за год на 38%. «Продолжает расти число банкротств: в 2001 г. в стране обанкротилось почти 19,5 тыс. корпораций – на 2% больше, чем в 2000 г. В результате увеличивается безработица – в декабре ее уровень достиг послевоенного уровня в 5,6%. Все это, разумеется, отрицательно сказывается на потребительском спросе (в 2001 г. объемы розничной торговли сократились на 2,2%) и не дает японской экономике выйти из рецессии. Более того, по наблюдениям экспертов, дефляция в стране даже продолжает ускоряться» [8, с. 122].

Главным критиком денежной политики Японии в регионе выступает Китай и США. Свое недовольство по поводу качественного и постепенно дешевеющего японского импорта высказывают представители Национальной ассоциации производителей США. Они требуют от Минфина отказа от политики сильного доллара, которая вредит национальной экономике, поощряя импорт и сдерживая экспорт.

Таблица Динамика потребительских цен Японии

В настоящее время управляющим ЦБ Японии в апреле 2013 г. объявлена новая политика, призванная вытащить экономику страны из 20-летней полосы дефляции и рецессии. Банк намеревается вдвое увеличить программу покупок государственных ценных бумаг, удвоить за два года денежную массу и добиться инфляции в 2% после многолетнего падения уровня цен. «Мы собираемся использовать все вообразимые инструменты денежной политики для достижения наших целей», – заявил Х.Курода.

Чтобы представить себе масштабы объявленной Банком Японии программы, стоит сравнить ее с программой количественного смягчения Федеральной резервной системы (ФРС) США. ФРС ежемесячно скупает на рынке ценные бумаги на сумму примерно в полпроцента американского ВВП. «Банк Японии собирается ежемесячно увеличивать денежную массу на сумму, немного превышающую 1% ВВП. Объем госдолга, находящегося в портфеле центрального банка, вырастет с 14 до 26%. Для сравнения – Банку Англии, уже несколько лет проводящему политику количественного смягчения, принадлежит 29% госдолга» [2].

Анализируя дефляцию в Японии, можно прийти к следующему выводу. В Японии существует проблема дефляции, из-за которой происходит удешевление товаров, спад производства и рост безработицы. Поэтому в настоящее время Япония проводит активную политику по борьбе с инфляцией.

социальный экономический инфляция денежный

2.3 Особенности инфляционных процессов в Российской экономике

Инфляция в Российской Федерации возникла задолго до начала перестройки и перехода к регулируемой рыночной экономике. Ее глубинным причиной было и остается структурное несоответствием между развитием производственного и потребительского сектора. Жесткий контроль за ростом оплаты труда до поры до времени позволял контролировать соответствие между денежными доходами и товарными предложениями. Однако уже на рубеже 70-х годов в ходе осуществления первого этапа хозяйственных преобразований обнаружились существенные деформации в отраслевой структуре производства и, как следствие, – несоответствие между стоимостной и вещественной структурой совокупного продукта.

«Инфляция, возникшая в экономике бывшего СССР, носила подавленный характер. Искусственное, административное сдерживание цен, их ориентация, с одной стороны, на фактические издержки, складывающиеся в производстве (оптовые цены), а с другой – на полное игнорирование спроса (розничные цены), в конечном счете, тормозили развитие производства, совершенствования его технического уровня и породили острый товарный дефицит» [5, с. 131].

В дальнейшем, инфляция в России, возникшая как инфляция спроса, переросла и превратилась в инфляцию издержек производства.

Развитие инфляционных процессов в России в 1992-1994 годах характеризуется некоторыми особенностями.

1. Инфляционное развитие экономики в России осуществляется в условиях существования огромного монополизированного государственного сектора. Это означает, что производственно – экономическая ткань в России, источники ее формирования и взаимодействия не подчиняются в полной мере требованиям рынка. Рыночные структуры развиваются неравномерно, порождая дополнительные звенья на пути движения денег от производителя к конечному потребителю, увеличивая для последнего издержки и тем самым во многом способствуя росту инфляции. В стадии формирования находится правовая база рыночного хозяйства.

2. Для инфляции в России в современный период характерно отступление от традиционных и, казалось бы, неизбежных ее последствий. Так, инфляционный рост не сопровождается адекватным высвобождением рабочей силы и безработицей в тех масштабах, которые соответствовали бы падению производства. Лишь в середине 90-х годов этот процесс несколько усилился.

Экономический кризис, поразивший Россию в первой половине 90-х годов, по своим масштабам и глубине не имеет аналогов в новой истории. Действительно, за пять лет – с 1990 по 1995 г. – объем ВВП в стране сократился на 51%. Ключевой проблемой преодоления кризиса в экономике на начальном этапе реформ является финансовая стабилизация, снижение темпов инфляции. По данным Госкомстата РФ численность экономически активного населения в июне 1996 года составила около 50% от общей численности населения страны. Из них 6% не имели занятий, но активно искали работу. Размеры неполной занятости оцениваются в 4,8 млн. человек. С учетом не полностью занятых на производстве в силу объективных причин, общий потенциал безработицы в стране составил 10,1 млн. человек, или 13,5% экономически активного населения [8, с. 117].

Темп инфляции на современном этапе можно проследить из таблицы.

Таблица Темп инфляции в России 2006-2012 гг., %.

Как видно из таблицы, в России сохраняется уровень инфляции. Негативными последствиями инфляции данного периода являются:

1. Усиление инфляционной составляющей деятельности банков в период кризиса. Снизилась прибыльность банковской системы с 409,2 млрд. руб. в 2008 г. до 205,1 млрд. в 2009 г.

2. Произошло повышение цен и тарифов естественных монополий, а также ЖКХ. Повышены тарифы для населения на сжиженный газ на 30% в 2010 г. и 27,7% в 2011 г., электроэнергию – на 25 и 10%, тепловую энергию – на 18 и 10 – 15% соответственно.

3. Повысилась нестабильность адаптивных инфляционных ожиданий с учетом высокого темпа инфляции в России по сравнению с другими странами, а также усилился субъективный фактор инфляции в связи с недоверием к обесценивающемуся рублю.

Подводя итог, можно сделать следующий вывод: в России под влиянием традиционных и новых факторов сохраняется значительный уровень инфляции. Существует множество проблем, связанных с инфляцией, которые необходимо регулировать, чтобы добиться стабильного развития и избежать ее негативные последствия.

3. Регулирование инфляционных процессов

Мировой опыт свидетельствует, что взятая под контроль умеренная инфляция (2-3% в год) может стимулировать экономическое развитие при наличии резервов в экономике, поддерживать пропорции воспроизводственного процесса, равновесие между товарной и денежной массой с помощью рыночного ценообразования. Однако по мере ускорения темпа инфляция вызывает отрицательные последствия даже в развитых странах.

Во-первых, в условиях инфляции усиливаются кредитные и инвестиционные риски, поэтому снижаются относительные объемы этих операций вследствие повышения порогового уровня окупаемости проектов.

Во-вторых, искажаются подаваемые системой цен сигналы к перераспределению ресурсов из отраслей с низкими ценами в отрасли, где они выше.

В-третьих, инфляция снижает стимулы к сбережениям и спрос на национальную валюту, усиливает «бегство» капитала, что отрицательно воздействует на экономику страны.

В-четвертых, инфляция имеет негативный социальный аспект, будучи своеобразным налогом на фиксированные доходы, особенно на малообеспеченные слои населения.

В зависимости от масштаба последствий инфляции ее рыночное и государственное регулирование имеет двоякую направленность: либо приспособление к ней и поддержание ее умеренного темпа в пределах целевого ориентирования, либо подавление инфляции путем постепенного снижения ее темпов. В условиях дефляции – устойчивого снижения общего уровня цен при экономическом спаде – экономическая политика направлена на повышение цен.

Основные методы регулирования инфляции являются общими для большинства стран, но они различаются, потому что их страновые особенности зависят от ряда факторов: темп инфляции, макроэкономические условия, виды инфляции, степень влияния на социально-экономическое развитие, институциональные особенности страны и т. д.

3.1 Опыт развитых стран

К настоящему времени накоплен разнообразный арсенал методов регулирования инфляции. Так, для снижения значительной роли факторов инфляции ограничивается денежное предложение, формируемое путем эмиссии денег. А для стимулирования выпуска денег в порядке кредитования экономики регулируются компоненты их эмиссии. В частности, запрещено прямое кредитование правительства Центральным Банком, но разрешены операции с государственными ценными бумагами.

В целях сдерживания кредитной экспансии как фактора инфляции в мировой практике используются процентная политика, таргетирование процентной ставки. «Для сдерживания роста инфляции эти ставки повышаются, а при уменьшении ее темпа во избежание дефляции снижаются. Например, при угрозе дефляции в США ставки Федеральной Резервной Системы (ФРС) были снижены с 6,5% в 2001 г. до 1% в мае 2003 г., а затем постепенно повышены до 5, 25% в июне 2006г., а в октябре 2007 г. снижены до 4,5%, в феврале 2008 г. – до 3 % в целях выхода из ипотечного кризиса и экономического спада» [14, с. 61].

Также для снижения инфляции осуществляется регулирование объема ресурсов и операций банков путем повышения норм обязательных резервов. Практикуются методы избирательной (селективной) кредитной политики в форме кредитных льгот для приоритетных инвестиционных проектов в целях стимулирования экономического роста и снижения на этой основе темпа инфляции.

Кроме денежно-кредитных методов сдерживания инфляции используются финансовые методы. К ним относятся: ограничение бюджетного дефицита вплоть до его лимитирования, повышение налоговых ставок, жесткая налоговая дисциплина, которая направлена на пресечение уклонения от уплаты налогов и другие.

В странах с развитой рыночной экономикой регулирование ценового фактора инфляции осуществляется методами совершенной конкуренции на равных условиях и государственного антимонопольного контроля.

«Операционные механизмы денежно-кредитной политики центральных банков США, Японии и Евросоюза имеют много сходных черт и общую логику воздействия на кредитные, в том числе денежные, рынки. Регулирование их ликвидности и соответственно уровня процентных ставок осуществляется через открытые коммерческими банками счета в центральных банках, часть средств которых поддерживается на них в форме минимальных обязательных резервов. Центральные банки непосредственно влияют на размер балансовых счетов через операции на открытом рынке» [10, с. 30].

Суть операций на открытом рынке в том, что Центральный банк осуществляет операции купли-продажи ценных бумаг у коммерческих банков, увеличивает ресурсы последних, соответственно повышая их кредитные возможности, и наоборот.

Таким образом, из основных методов регулирования инфляции в развитых странах можно выделить: таргетирование процентной ставки, регулирование нормы обязательных резервов, операции на открытом рынке, ограничение бюджетного дефицита, повышение налоговых ставок и т. д.

3.2 Российский опыт

Антиинфляционная политика является важнейшей составляющей экономической стратегии в большинстве стран мира.

Современная рыночная экономика инфляционная по своему характеру, поскольку в ней невозможно устранить все факторы инфляции (бюджетный дефицит, монополии, диспропорции в народном хозяйстве, инфляционные ожидания населения и предпринимателей, переброс инфляции по внешнеэкономическим каналам и др.)

В связи с этим, очевидно, что задача полностью ликвидировать инфляцию нереальна. Видимо, поэтому многие государства ставят перед собой цель сделать ее умеренной, контролируемой, не допустить разрушительных ее масштабов.

«Одним из основных механизмов, стимулирующих потребительский и инвестиционный спрос, в рыночной экономике является функциональная экономическая система (ФЭС), регулирующая размеры денежной массы в обращении и уровень инфляции» [24, с. 60].

Структурообразующими элементами ФЭС по регулированию количество денежной массы в обращении и уровня инфляции является денежно-кредитная политика центральных банков или аналогичных им учреждений, которые наиболее активно используют такие инструменты регулирования, как:

– политика обязательных резервов;

– уровень процентной ставки Центрального банка;

– регулирование объемов рефинансирования коммерческих банков;

– операции на открытом рынке

В развитии Российской Федерации выделяют четыре различных периода антиинфляционной политики.

«Первый (1992-1994 г.г.) – это период гиперинфляции или почти полного отсутствия антиинфляционной политики, в следующий период (1995-1996 гг.) происходит резкое и многократное снижение инфляции, явно свидетельствующее об осуществлении в Российской Федерации некоторых антиинфляционных мер; затем, и это уже третий период (1997-1999 гг.) – антиинфляционная политика постепенно и неуклонно слабеет, а темпы инфляции, соответственно, ежегодно возрастают, и, наконец, нынешний период активизации антиинфляционной борьбы, начавшейся в 2000 году, характеризуется ежегодным снижением инфляции [13]. Реализация комплекса антиинфляционных мер позволила существенно замедлить рост потребительских цен в стране.

Можно выделить следующие направления антиинфляционной политики в Российской Федерации:

1. Выдавать кредиты исключительно после возврата старых. Однако это осуществимо только в том случае, если при невозможности возврата кредита неотвратимо и эффективно начинает действовать процедура банкротства.

2. Восстановление доверия к государственным облигациям. Исследования показывают, что замещение кредитов Центрального банка на покрытие дефицита бюджета государственными краткосрочными облигациями – существенный фактор снижения инфляции.

3. Повышение эффективности банковского сектора путем снижения затрат. Снижение эмиссии и инфляции снизит доходность банковского сектора, что создаст значительные проблемы с ликвидностью у не слишком хорошо работающих банков.

4. Поощрение конкуренции и отмена правил, ограничивающих развитие рынка. Решительные сдвиги в создании благоприятных условий для ведения бизнеса, привлечение инвестиций, особенно в сферу производства потребительских товаров и услуг. «Быстро растущий разрыв между расходами населения на потребительские товары и их производством для отечественного рынка покрывается импортными товарами, что усиливает давление на валютный рынок и вытесняет инвестиционные товары из импорта» [18, с. 15].

6. Снижение норм обязательных резервов.

Подводя итог, необходимо отметить, что в России проводится активная антиинфляционная политика в следующих направлениях: восстановление доверия к государственным облигациям, повышение эффективности банковского сектора путем снижения затрат, поощрение конкуренции и отмена правил, ограничивающих развитие рынка и другие. Кроме того, можно выделить, что Россия находится в настоящее время на четвертом этапе развития, когда необходимо дальнейшее использование мер противодействия инфляции. Система мер должна включать решение таких задач, как повышения эффективности банковского сектора, определение либеральной тактики в области валютной, бюджетной, налоговой и денежно-кредитной политик и т.д.

Заключение

Проанализировав социально-экономическую литературу, я пришла к выводу, что инфляция определяется как одна из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира, которая отрицательно влияет на все стороны жизни общества.

Основными факторами, влияющими на инфляцию, являются внутренние и внешние факторы инфляции. Внутренними факторами могут быть денежные (монетарные) и не денежные. Немонетарные факторы – это факторы экзогенного или эндогенного характера: первые (забастовки, войны, революции, природные катаклизмы), к эндогенным факторам относят рост издержек производства, снижение производительности труда, монополизацию экономики. К денежным факторам относят: переполнение сферы обращения избыточной массой денежных средств за счет чрезмерной эмиссии денег, используемой на покрытие бюджетного дефицита; перенасыщение кредитом народного хозяйства и др.

В настоящее время в мире нет единой теории происхождения инфляции. Согласно последней экономической моде, основной причиной инфляции принято считать общую несбалансированность экономики – отставание производства товаров и услуг от размеров совокупного спроса (денежных доходов потребителей).

Последствия инфляция могут быть различными. С экономической точки зрения выделяют: изменение факторного распределения доходов и размещение ресурсов, перераспределение имущества от кредиторов к должникам, перераспределение национального дохода между получателями трансфертных платежей и участниками производства в пользу последних, повышение уровня мировых цен и т. д. С точки зрения социальных последствий, происходит перераспределение благ, социальное расслоение, усугубление имущественного неравенства. В зависимости от масштаба последствий инфляции ее рыночное и государственное регулирование имеет двоякую направленность: либо приспособление к ней и поддержание ее умеренного темпа в пределах целевого ориентирования, либо подавление инфляции путем постепенного снижения ее темпов. В условиях дефляции – устойчивого снижения общего уровня цен при экономическом спаде – экономическая политика направлена на повышение цен.

Основные методы регулирования инфляции являются общими для большинства стран, но они различаются, потому что их страновые особенности зависят от ряда факторов: темп инфляции, макроэкономические условия, виды инфляции, степень влияния на социально-экономическое развитие, институциональные особенности страны и т. д.

Таким образом, инфляция играет огромную роль в развитии экономики, поскольку она определяется как одна из наиболее острых проблем современного развития во многих странах мира, которая отрицательно влияет на все стороны жизни общества. Поэтому ее необходимо регулировать, чтобы добиться стабильного развития и избежать ее негативные последствия.

Список использованной литературы

1. Алексеев А. В. Инфляция и экономический рост в России: разные стороны одной медали? // ЭКО. – 2008. – №10. – С. 80-90.

2. Банк Японии как пламенный революционер [Электронный ресурс]/ РосБизнесКонсалтинг Quote, 1995 – 2013 . -URL : http://quote.rbc.ru/topnews/2013/04/08/33921471.html

3. Воробьев Ю. А. Укрощение инфляции с помощью таргетирования// Российское предпринимательство. – 2010. – №1. -С. 10 – 15.

4. Давыдова Л. В, Злобин Б. К. Методика комплексного анализа и оценки совокупного влияния инфляции на финансовые результаты деятельности предприятия// Финансовый менеджмент. – 2012. – № 18. – С. 2-8.

5. Деньги, кредит, банки: Учебник / под ред. Жукова Е.Ф. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003. – 310 с.

6. Динамика уровня потребительских цен в Японии [Электронный ресурс] / Вести. Экономика, 2011 – 2013 . -URL : http://www.vestifinance.ru/infographics/2403

7. Инфляция в США [Электронный ресурс] / 25 сигналов. -URL : http://25signals.ru/reference/inflyaciya-v-ssha.

8. Красавина Л. Н, Регулирование инфляции: мировой опыт и Российская практика/ Красавина Л. Н, Пищик В. Я. – М: Финансы и статистика, 2009. – 277 с.

9. Курганский С. А. Инфляция в России: факторы и тенденции // Известия ИГЭА. – 2012. – №2. – С. 40 -54

10. Левченко Д.В. О таргетировании инфляции //Деньги и кредит. – 2001. – № 10. – С. 28-34.

11. Линкевич Е. Ф. Финансовая политика государства и ее роль в управлении инфляцией// Экономика: теория и практика. – 2011. – №2. – С. 33 – 38.

12. Макконнелл К. Р. Экономикс / Макконнелл К. Р , Брю С. Л. – 13-е изд. – М: ИНФРА-М, 1999. – 925 с.

13. Макроэкономика в наши дни [Электронный ресурс] / MacroEconom, 2010 – 2013. – URL: http://macro-econom.ru

14. Пищик В. Антиинфляционная политика в Евросоюзе: особенности, проблемы и перспективы // Вопросы экономики. – 2002. – № 12. – С. 52 – 67.

15. Поликарпова Н. А. Последствия инфляции как общественно-экономического явления // Пензенская государственная технологическая академия. -2012. – С. 128 – 132.

16. Причины инфляции [Электронный ресурс] / Финансы ASIA, 2008 – 2013. – URL: http://www.finansy.asia/node/171

17. Рябых В. Н. К вопросу о перспективах регулирования инфляционных процессов в Российской экономике// Вестник ТГУ. – 2012. – №5. – С. 124 -133.

18. Семенов В. П, Соловьев Ю. П. Управление инфляцией на уровне потребительской корзины// Финансы и кредит. – 2010. – № 15. – С. 2 – 15.

19. Федеральная служба государственной статистики[Электронный ресурс], 1999 – 2013 . – URL: http:// www.gks.ru

20. Фетисова Т.В. Инфляция и финансы организаций в 2007 году // Финансы и кредит. – 2008. – № 19. – С 26-32.

21. Фетисова Т. В, Яшина Н. И. Особенности инфляции в России и прогноз ее последствий в 2008-2010 годах// Вестник Нижегородского университета им. Н.И. Лобачевского. – 2008. – № 5. – С. 177-185.

22. Чепурин М. Н. Курс экономической теории / Чепурин М. Н, Киселева Е. А. – 6-е изд. – Киров: АСА, 2009. – 847 с.

23. Шишкин А. Ф, Шишкина Н. В. Регулирование инфляции в РФ: стратегия и тактика// Воронежский государственный аграрный университет. – 2010. – С. 1 – 12.