Выбор объекта инвестирования на основе анализа ценных бумаг.

Внешнеэкономические и внутриэкономические риски порождают: социально-политический риск (изменение политической системы, политической нестабильности, политических взглядах общества); риски при государственной регулировании (изменение административных ограничений инвестиционной деятельности, налогообложения, специальных нормативов, процентной политики, законодательные изменения); экологический риск (потери от природных катаклизмов, плохая экологическая обстановка); инфляционный риск (высокая инфляция — денежные вложения не покрываются доходами); конъюнктурный риск (неблагоприятная экономическая ситуация в стране в целом или на рынке).
Также финансовым инвестициям свойственны специфические риски, которые напрямую связаны с формированием портфеля ценных бумаг. К ним относится риски инвестиционного портфеля, которые связаны с ухудшением качества инвестиционных объектов, входящих в состав портфеля и нарушение принципов формирования портфеля (капитальный, селективный, излишней концентрации, несбалансированности). Также к ним относятся риски объектов инвестирования, это такие риски, которые нужно учитывать при оценке определённых инвестиционных вложений и в целом инвестиционного портфеля (страновой, региональный, отраслевой, временной, ликвидности, кредитный, отзывной, операционный) [31].
Стоит отметить, что существует прямая зависимость между риском и доходность, чем выше риск, тем выше потенциальная доходность. Но стоит быть осторожными, ведь иногда инвестирование в ценные бумаги с высокой доходностью и высоким риском может привести к финансовому краху в случае, если что-то пойдёт не так, как было запланировано.
При осуществлении финансового инвестирования каждый инвестор должен понимать и осознавать уровень риска, который он в состоянии принять, это напрямую зависит от инвестиционных целей, размера портфеля ценных бумаг и др. (Рис. 1)
50%
100% Доля ценных бумаг с фиксированной доходностью в инвестиционном портфеле 0%
0% Доля акций в инвестиционном портфеле 100%