Структура и полномочия Федеральной службы по финансовому мониторингу

Традиционно различают два вида финансового мониторинга – внешний и внутренний. Внешний (или государственный) финансовый мониторинг осуществляется государственными органами и организациями, контролирующими финансовую и денежно-кредитную системы в целях устойчивого их развития, и регулируется нормами финансового права.
Внутренний финансовый мониторинг является неотъемлемой составляющего субъекта, регулируется нормами межотраслевого права (например, для кредитных организаций – нормами банковского права) и базируется на ряде принципов. Среди принципов внутреннего финансового мониторинга следует отметить такие принципы, как принцип комплексности, непрерывности, целесообразности, методической корректности, репрезентативности, пригодности для оценки прогнозирования, направленности на информационную поддержку управленческих решений.
Относительно деятельности кредитных организаций внутренний финансовый мониторинг также может иметь разнообразные подвиды. Так, в зависимости от объекта мониторинга в их числе могут быть – кредитный, инвестиционный, кассовый, расчетный, операционный и прочие виды мониторинга. Также возможна классификация финансового мониторинга с разделением его на мониторинг клиентов и клиентских операций, осуществляемых со стороны кредитных организаций, и собственно мониторинг кредитной организации, ее банковских операций и сделок.