Проектирование процесса выбора наиболее предпочтительного варианта расчетов с партнерами

Инкассовые поручения применяются в тех случаях, когда неоспоримый порядок сбора средств установлен законом, в том числе для сбора средств органами, осуществляющими контрольные функции; для восстановления в соответствии с исполнительными документами; в случаях, предусмотренных сторонами по договору, при условии, что банк, обслуживающий плательщика, имеет право списывать средства без распоряжения владельца счета.
Расчеты по платежным требованиям являются такой формой расчетов, при которой поставщик отправляет запрос покупателю на оплату за поставленные запасы, выполненные работы и оказанные услуги на основании расчетных и отгрузочных документов, содержащих информацию о количестве и стоимости этих ценностей, работы и услуги. Заявление о платеже, выписанное поставщиком продукции (работ, услуг), передается банку по инкассо, что рассматривается как получение банком от имени клиента причитающихся ему сумм с плательщика.
Существуют разновидности форм расчетов по платежным требованиям, которые предусматривают предварительное или последующее принятие плательщиком платежного запроса поставщика. Плательщик должен оформить акцепт в течение трех дней с момента получения запроса на оплату. Если ответа нет, по умолчанию считается, что покупатель согласился на оплату.
Наиболее распространенным и удобным способом прекращения встречных обязательств по неденежным формам расчетов с партнерами является взаимозачет – форма выполнения обязательств, при которой договаривающиеся стороны освобождаются от своих долгов в обмен на отказ требовать задолженности от своих должников.
Взаимозачетные операции проводятся таким образом, что обязательство прекращается полностью или частично зачетом встречного требования, срок которого наступил либо срок которого не указан или определен моментом востребования.
Условия взаимозачета: стороны должны иметь встречные требования друг к другу, признанные и не оспариваемые ими; встречные требования должны быть единообразными; срок выполнения этих требований должен наступить. Компенсация может быть произведена одной из сторон с уведомлением другой стороны. В этом случае отсутствие разногласий должно быть задокументировано.