Как уже отмечалось, процесс становления финансовых центров является долгим по времени. Например, Лондону понадобилось несколько столетий, чтобы выйти на международный финансовый рынок. А таким городам, как Нью-Йорк и Токио, понадобилось для этого около сотни лет. Но если рассматривать динамику формирования мировых финансовых центров за последние десятилетия, то можно заметить, что для выхода на международный уровень финансовым центрам нужно все меньше времени. Это объясняется четкой и направленной политикой, которая стала вводиться в последние годы.
Преимущества и основные характеристики международных финансовых центров
Чем же может быть полезно создание международного финансового центра для города, в котором он расположен, и страны в целом? Таких преимуществ достаточно много.
Во-первых, это способствует возникновению условий для значительного поступления в страну иностранных инвестиций. Как следствие, это обеспечивает по крайней мере региональную, а в дальнейшем и глобальной конкурентоспособности финансового рынка. Однако в случае преобразования национального финансового центра в международный может быть два пути развития событий:
в стране формируется конкурентоспособный финансовый рынок, и если он имеет существенные преимущества перед всеми другими, становится самостоятельным международным;
финансовый центр формируется, но поскольку он имеет более влиятельного «соседа», становится частью другого финансового центра.
Конечно, все финансовые центры, которые уже созданы или еще создаются, пытаются уйти первым путем, ведь это, как отмечалось выше, способствует большему притоку инвестиций.
Во-вторых, другой выгодой от создания международных финансовых центров является концентрация квалифицированных кадров, возможность мобилизовать передовой опыт и знания и обеспечить рост экономики. Именно инновации позволяют обновлять техническую и технологическую базу производства, разрабатывать и выпускать новую конкурентоспособную продукцию, легко завоевывать мировые рынки товаров и услуг.
В-третьих, наконец, формирование международного финансового центра, усиление его интеграции в глобальный финансовый рынок само по себе служит толчком к развитию международной торговли и мировой экономики. В результате создается расширенный экономическое пространство, в котором могут беспрепятственно двигаться товары, услуги, финансы, инвестиции, рабочая сила. А именно такая свобода движения всех вышеупомянутых элементов и является основной предпосылкой экономического роста.
Создание международного финансового центра дает новые возможности для увеличения благосостояния страны и ее граждан. В свою очередь, к основным показателям благосостояния можно отнести наличие комфортных условий для проживания и отдыха, таких как качество жилищно-коммунальных и рекреационных услуг.
Также стоит выделить высокий уровень безопасности и правопорядка, качество медицинского обслуживания и др. Важным фактором является наличие высокоразвитой транспортной структуры, позволит увеличить качество и скорость передвижения.
Однако нельзя обойти вниманием и угрозы для страны, возникающие в результате активной интеграции в мировой финансовый рынок: риск быстрого оттока капитала, вероятность увеличения масштабов финансового мошенничества, повышение зависимости от политической ситуации в стране.
Сейчас на мировом рынке количество функционирующих международных финансовых центров достаточно велика, однако большие и различия между городами их базирования. Различные центры преимущественно специализируются на различных финансовых операциях, причиной чего является неравномерное развитие экономик отдельных стран.
Современному глобальному финансовому центру присущи следующие основные характеристики:
во-первых, он сочетает определенное количество финансовых институтов, обслуживающих международную деятельность субъектов хозяйствования, таких как международные банки, брокерские, страховые компании и другие фонды;
во-вторых, в рамках финансовых центров функционируют относительно самостоятельные системы международных финансовых рынков, включая фондовый рынок, рынок облигаций, рынок межбанковского кредитования, рынок золота, валютный рынок и др.;
в-третьих, финансовый центр выделяют значительные масштабы международной торговли различными финансовыми инструментами (в том числе эмиссия и торговля акциями, кредитными инструментами и др.);
в-четвертых, международный финансовый центр, как правило, расположен в современном городе с развитой инфраструктурой (связь, интернет, транспорт, сфера услуг и т.д.) и относительно высокой степенью открытости;
в-пятых, в рамках международного финансового центра должна действовать эффективная регулятивная система, призванная обеспечить высокую ликвидность и равновесие международных финансовых рынков.
