Деятельность властей государств, на территории которых расположены крупные финансовые центры и которые стремятся создать подлинные финансовые центры глобального уровня, должна быть направлена на дальнейшее совершенствование имеющейся инфраструктуры и нормативной базы, притяжение новейших технологий и квалифицированных кадров, привлечение ведущих финансовых институтов на мировом рынке капитала и финансовых ресурсов.
Детальная оценка факторов, влияющих на формирование конкретных МФЦ в условиях неопределенности и высокой конкуренции на мировом финансовом рынке, позволяет определить узкие места в функционировании национальных финансово-экономических систем, с которыми тесно связаны данные финансовые центры, и разрабатывать стратегии для повышения их конкурентоспособности.
Мировые финансовые центры – сложный мир экономических коммуникаций
Благодаря высокоразвитому капитализму Лондон, вплоть до Первой мировой войны являлся господствующим мировым финансовым центром.
Мировые финансовые центры представляют собой центр, где мобилизуются и перераспределяются финансовые ресурсы. В данный центр входит комплекс банковских и специализированных кредитно-финансовых институтов. Главной функцией данных комплексов является выработка и реализация долгосрочной стратегии направленной на усиление финансовой системы.
После Первой мировой войны экономика стран Европы несла, на себе тяжёлое бремя и именно поэтому мировой финансовый центр, переместился в США. До 1960-х годов США оставалось мировым финансовым центром, но затем монопольное положение было подорвано из-за быстро возникающих новых финансовых центров – Западная Европа и Япония.
На данный момент выделяют следующие «старые» мировые финансовые центры:
1. Западная Европа;
2. США;
3. Япония.
Западная Европа –применяет высокоразвитые внутрирегиональные связи, а также интернационализацию капитала. Кроме того, Западная Европа поддерживает и усиливает связь со своими бывшими колониями в Африке, Средиземноморье, Тихоокеанском и Карибском бассейнах.
Лондон осуществляет почти треть международных финансовых операций, а также занимает первое место в мире по депозитным, кредитным и валютным операциям. Он также является самым ликвидным спотовым рынком золота и мировым центром глобальной торговли им. Один из основных нетто-экспортёров финансовых услуг.
Преимущество состоит в том, что Лондон играет роль международного финансового центра не одно столетие.
США –владеет мощнейшим производственным и научно-техническим потенциалом, владеет удобным геополитическим пространством, а также имеет огромные зарубежные капиталовложения. Нью-Йорк является главным финансовым центром США. В нём базируются правления большинства крупнейших банков, страховых компаний, промышленных корпораций. В Нью-Йорке сосредоточены более 2/3 всех активов иностранных банков, действующих в США. США является практически основным поставщиком «вливания» капитала в развивающие страны.
Япония – делает аспект на эффективное использование и усовершенствование передовой иностранной технологии, рационализация импортируемых ресурсов. Высокоразвитая, адаптируемая экономика.
К «новым» мировым финансовым центрам относят:
1. Сингапур;
2. Китайская Народная Республика (Гонконг);
3. Объединённые Арабские Эмираты.
Классификация осуществляется по принципу историко-экономического развития:
1. «старые» центры — становление было обусловлено рядом исторических и геополитических причин (Англия (Лондон), США (Нью-Йорк), Япония (Токио));
2. «новые» центры — развитие началось недавно (10–20 лет назад).
Рост основан на искусственном создании условий для стимулирования национальной экономики (Сингапур, Китайская Народная Республика (Гонконг), Объединённые Арабские Эмираты (Дубай)).
Можно отметить, что данные мировые финансовые центры базируются на следующих эффективных элементах:
1. стабильность национальной валюты;
2. развитая финансовая инфраструктура;
3. широкий спектр инструментов, применяемых финансовым рынком;
4. универсальное законодательство;
5. профессионализм человеческого капитала;
6. современные технологии обмена информацией.
Образование мировых финансовых центров направлено на удовлетворение следующих целей:
1. обеспеченье стабильного притока капитала в национальную экономику страны;
2. развитие инфраструктуры государства;
3. снижение уровня безработицы населения.
Однако при удовлетворении данных целей возникают следующие отрицательные факторы для экономики страны:
1. зависимость национальной экономики от иностранных инвестиций;
2. риск оттока капитала;
3. образование финансового мошенничества.
Таким образом, наличие на территории государства мировых финансовых центров существенно усиливает её геоэкономические возможности и приносит колоссальные инвестиции в экономику. Поэтому при наличии ресурсов и возможностей государство, стремящаяся к обеспечению усиления национальной экономики, должно бороться за образование таких центров на своей территории.
