Методика расследования мошенничества с использованием платежных карт

Приведем пример из судебной практики: Зима 10 августа 2018 года около 22 часов, находясь возле магазина «Восток» в с. Сергеевка, обнаружил лежащую на земле утерянную собственником банковскою карту <данные изъяты> выданную на имя ФИО, которую присвоил себе. Затем, Зима в период с 22 часов 10 августа до 12 часов 11 августа 2018 года, находясь в разное время указанного периода в магазинах «Восток» по улице Стрельникова — 14 «а», «Эдельвейс» по улице Школьной — 2 «а», «Консоль» по улице Школьной – 1 «а» в с. Сергеевка, заправочной станции ООО «Дальнефтесервис» по улице Шоссейной — 60, магазинах «Свитанок» по улице Угольной – 18, «Елена – 1» по улице Угольной – 15 «а», «Цифровая мозаика» по улице Ленин – 27 в п. Липовцы Октябрьского района, кафе «Бургер Кинг» по улице Некрасова – 82 «б» и торговом центре «Белая Гора» по улице Плеханова – 61 в г. Уссурийске Приморского края, обманув работников торговых организаций, относительно принадлежности ранее найденной им возле вышеуказанного магазина «Восток» банковской карты <данные изъяты> № (привязанной к банковскому счёту №) на имя ФИО, посредством имеющейся на ней беспроводной функции «Wi – Fi», позволяющей производить покупки на сумму до 1000 рублей без ввода пин — кода, используя её как электронное средство платежа, осуществил покупки на общую сумму 19415 рублей 50 копеек, совершив тем самым хищение денежных средств, принадлежащих потерпевшему ФИО, с причинением ему значительного ущерба.
Доказательства обмана. Подтверждением данного деяния является: предоставление пострадавшему информации, заведомо являющейся ложной; сокрытие от него сведений, влияющих на исход сделки; предоставление недостоверных сведений о конкретной вещи (замена оригинала подделкой либо указание неверной информации); совершение любых действий, которые ввели пострадавшего в заблуждение и способствовали совершению противоправного действия.
Доказательства злоупотребления доверием. Подобная ситуация, как правило, происходит с людьми, связанными дружескими либо родственными связями, в силу чего они совершают финансовые действия без документального фиксирования. Признаками злоупотребления доверием являются, если мошенник использовал денежные и иные средства, ведущие к обогащению в следующих случаях: передача финансов, документов или имущества производилась без подтверждающих документов (расписки, акта приема передачи) и свидетелей; стороны оформили документ, позволяющий им доверять друг другу, но он казался поддельным; мошенник обладает значительными финансовыми средствами либо социальным статусом, вызвавшим доверие пострадавшего; виновный получил финансовые средства в качестве предоплаты, чем подтвердил готовность к исполнению своих обязательств. Если дело не доведено до конца, то есть преступник не завладел деньгами и не вступил в права собственности имущества, то данное действие не классифицируется как мошенничество.
Третий элемент – личность преступника. Характеристика субъекта данного преступления каких-либо особых научных споров не вызывает. Личность преступника разнообразно и зависит только от конкретной ситуации.
Способ – ложь или злоупотребление. Если использовался иной способ – речь может идти об ответственности за грабёж или разбой, либо кражу.
Объект и объективная сторона – они необходимы для того, чтобы отграничить мошенничество от кражи, разбоя, бандитизма – и особенных составов мошенничества. В частности, если никакого взаимодействия с потерпевшим нет – речь идёт о краже.
Однако, все исследователи мошеннических действий предлагают снизить возраст уголовной ответственности за такие посягательства до 14 лет, поскольку в условиях современных темпов развития несовершеннолетних уже к данному возрасту они очевидно способны понимать характер посягательства и его запрещенность.
Четвертый – личность потерпевшего. Отметим, что в исследуемом составе преступления потерпевшим может быть любое физическое лицо, которому принадлежит банковская карта, и на которой находятся его денежные средства.
Пятым элементом криминалистической характеристики преступлений являются типичные способы совершения преступления. В данном случае необходимо учитывать особенности состава.
Объективная сторона выражается исключительно в действии, направленном на завладение чужим имуществом или получение (внешнее оформление) права. Причинно-следственная связь должна выражаться в том, что действия преступника, направленные на введение потерпевшего в заблуждение путем обмана (который обязательно должен предшествовать моменту перехода владения), либо злоупотребления доверием, влекут последующую добровольную передачу потерпевшим (или уполномоченным лицом) вещи (права), чем обусловливается причинение имущественного вреда собственнику как последствий. В правоприменительной практике, мошенничество признается преступлением, которое появилось в результате достижения определенного уровня государством.
Необходимо отметить, что в качестве единственной формы совершения мошенничества также как и раннее, признаются любые формы и средства обмана. Кроме того, обман может быть совершен в форме умышленного действия, которые могут выражаться в предоставлении фальсифицированного товара.
В-шестых особое внимание уделяется следам преступления. При мошенничестве с использованием банковских карт следы определяются в зависимости от способа совершения. Так, это могут быть поддельные банковские карты, при снятии наличных с банкоматов — отпечатки пальцев, следы обуви, и т.п.
В-седьмых, при совершении мошенничества с использованием банковских карт в качестве последствий можно назвать причинение ущерба их владельцам. Ущерб определяется в каждом конкретном случае.
Вывод
В обобщение отметим, что на сегодняшний день, способы совершения мошенничества характеризуют его объективную сторону, и выражаются в следующих действиях:
Во-первых, обман с целью завладения чужим имуществом.
Во-вторых, злоупотребление доверием. Обман и злоупотребление доверием могут быть совершены с помощью предоставления ложной информации, с помощью которой достигается основная цель мошенничества.
2. Построение и разработка версий, планирование расследований мошенничества