Экономика отмывания “грязных денег

Основным инструментом первой стадии являются конверсионные операции банков, переводы по каналам нелегальных денежных переводов и контрабанда наличных денег в страну отмывания. В целях размещения преступных доходов используются банки, игорные заведения, предприятия сферы услуг и т.д. Направление дальнейшего движения денежных средств зависит от конкретных целей и возможностей преступной группы. Слабым местом модели является то, что она не отражает факта сбережения части отмытых средств и предполагает дальнейшее их использование в полном объеме для нужд финансирования незаконной деятельности. В конечном счете, именно возможность дальнейшего беспрепятственного использования денежных средств, полученных в результате совершения правонарушения, в легальной экономике (а не финансирование текущей криминальной деятельности) является целью отмывания денег.
Четырехсекторная модель отмывания денежных средств. Четырехсекторная модель был сделана в начале 90х годов прошлого века, ее предложил экономист К.Мюллер. В данной модели выделяются сектора, которая непосредственно и есть стадии легализации (рис. 4).